Ahogy közeledik az év vége, egyre több lehetőségünk van átgondolni pénzügyeinket – és ezzel együtt azt is, hogyan tudnánk jövőre többet kihozni a meglévő forrásainkból. Az egyik legegyszerűbb és legbiztonságosabb módja ennek az egészségpénztári befizetés, amely nemcsak egészségünk megőrzésében segít, hanem jelentős anyagi előnyöket is kínál.
Az egészségpénztári tagok az éves befizetéseik után 20 százalék személyi jövedelemadó-visszatérítést kaphatnak, akár 150 ezer forintig. Ez a jóváírás a következő évben visszakerül az egészségpénztári számlára, ahol ismét egészségcélra használható fel, de akár a gyermekek beiskolázásában is jelentős segítséget nyújthat.
Mennyit lehet nyerni az év végi befizetésekkel?
Ha például valaki decemberben még 100 000 forintot utal a számlájára, 20 000 forintot kap vissza a következő évben. Ez gyakorlatilag azonnali, garantált hozam, amit kevés más pénzügyi konstrukció kínál. Az évente elérhető 150 000 forintos adó-visszatérítést legalább 750 000 forint befizetésével lehet elérni.
Ez jelentős összegnek tűnhet, de ha az egész évre nézzük a megvásárolt gyógyszerek, az esetleges magánorvosi ellátás, egyéb egészségügyi, illetve a beiskolázási költségeket, akkor egy család számára reális is lehet. Egy számláról akár több családtag számára is vásárolhatunk egészségügyi termékeket, szolgáltatásokat, így a megtakarítás az egész család egészségét szolgálhatja.
Mire használható az egészségpénztári megtakarítás?
A pénztári egyenlegből számos egészséghez és jóléthez kapcsolódó kiadás finanszírozható többek között:
- orvosi vizsgálatok, szűrővizsgálatok,
- labor- és diagnosztikai költségek,
- gyógyszerek,
- gyógyászati segédeszközök,
- gyógytorna,
- szemüveg, kontaktlencse,
- fogászati ellátás,
- különleges étrendhez élelmiszer (például gluténmentes termékek).
Emellett a gyermeknevelés költségeinek egy része is fizethető egészségpénztári számláról, többek között babaápolási termékek vagy a beiskolázáshoz szükséges termékek is.
Miért érdemes most lépni?
Az év vége az utolsó lehetőség, hogy a 2026-ban igényelhető adó-visszatérítést még a 2025-ös befizetésekkel maximalizálni lehessen. Mivel az adójóváírás a tárgyévi befizetések után jár, az év végéig befizetett összegek számítanak bele a visszatérítés alapjába. A pénztárak az év utolsó heteiben különböző akciókkal is várják az ügyfeleket, ezekről ebben a cikkben írtunk bővebben.
