Közeleg az év vége, ami az ünnepekre történő készülődés mellett azt is jelenti, hogy mindössze néhány napunk maradt arra, hogy maximalizáljuk az elérhető adójóváírásokat. A legmagasabb összeget, 150 000 forintot az önkéntes pénztárakba történő befizetésekkel lehet elérni, ráadásul a szolgáltatók zöme különböző nyereményjátékokkal is próbálja motiválni az ügyfeleket. Az év végi befizetési lehetőségekről gyűjtöttünk most össze minden tudnivalót.
Évente legfeljebb 150 000 forint adó-visszatérítést lehet kapni állami támogatásként az önkéntes pénztári befizetések után, amit a már befizetett személyi jövedelemadóból írják jóvá. Választhatunk nyugdíjpénztári befizetést, de ugyanúgy működik a kedvezmény az egészségpénztári befizetéseknél is, emellett nyugdíjbiztosítás, illetve nyugdíj előtakarékossági számla (nyesz) fenntartásával további, maximum évi 280 000 forint kedvezményre tehetünk szert.
A lényeg, hogy a befizetések megérkezzenek a pénztárhoz legkésőbb december 31-ig. Ha ez nem történik meg, akkor sem veszik el a befizetés, viszont már csak a következő éves befizetésekkel együtt lehet igénybe venni a kedvezményt, amire további egy évet kell várni.
Nem érdemes az utolsó pillanatra hagyni a befizetést
Az Alfa Nyugdíjpénztárnál a december 31-ei határidőt figyelembe véve az átutalásra legalább egy, a csekkes és bankkártyás fizetésre legalább 2-3 munkanapot érdemes rászámolni - erre hívja fel az ügyfelek figyelmét a pénztár honlapján olvasható közlés. A végső határidő az Alfa nyugdíjbiztosítással rendelkezőknek az online bankkártyás fizetésnél és a banki átutalásnál is december 28. 16:00.
Az önkéntes pénztártagoknak nyereményjátékot is hirdettek, hogy ösztönözzék az év végi befizetéseket: öt főt sorsolnak ki azok közül, akik 2023. november 1. és december 31. között legalább 50 000 forint nyugdíjcélú tagbefizetést teljesítenek. Ők 100 000 forint egyszeri jóváírást kapnak a nyugdíjpénztári számlájukra.
Az Allianz Önkéntes Nyugdíjpénztár azt javasolja, hogy csekken vagy online bankkártyás befizetéssel 2023. december 27-ig, átutalással pedig legkésőbb 2023. december 29-ig teljesítsék befizetésüket az ügyfelek, ha azt szeretnék, hogy a befizetést még a 2023-as évre lehessen beszámítani. Az Allianznál 10 darab, 100 ezer forint értékű Media Markt utalványt sorsolnak ki azok között, akik 2023-ban legalább 150 000 forint befizetést teljesítettek, a fődíj pedig egy félmillió forint értékű vásárlási utalvány.
Az MBH Gondoskodás Nyugdíjpénztár azt javasolja az ügyfeleknek, hogy az adókedvezmény kihasználása érdekében úgy indítsák el a befizetéseket, hogy azok már december 30-án megérkezzenek a pénztárhoz. Tagi Portálon indított online bankkártyás befizetéssel és csekkes befizetéssel erre december 27., banki átutalás indítása, illetve bankfióki befizetés esetén december 29. az ajánlott határidő.
A Pannónia Nyugdíjpénztár azt javasolja, hogy az azonnali átutalást legkésőbb december 28-án indítsák el az ügyfelek, a bankkártyás befizetéseket viszont ennél egy héttel korábban, legkésőbb december 21-én ejtsék meg, mert ennél a fizetési módnál hosszabb lehet az átfutási idő az ünnepek miatt.
Az OTP önkéntes pénztárainál azonnali átutalással akár az év utolsó napján is lehet befizetni a meglévő számlára, de ha bankkártyás feltöltéssel fizetnénk, akkor legkésőbb december 27-én indítsuk el a tranzakciót. Aki a bankfiókban készpénzzel szeretne befizetni, azoknak december 29-én 12 óra a határidő.
Az utolsó hónapban befizetők között az OTP Nyugdíjpénztár Media Markt online ajándékkártyákat sorsol ki, ehhez azonban legkésőbb 2023. december 22-én el kell indítani kártyás befizetést. A sorsoláson az vehet részt, aki december 1-22. között egy összegben legalább 20 000 forintot befizet a nyugdíjpénztári számlájára. A 20 000 - 59 999 forint közötti összeget befizetők között 15 darab 30 000 forint értékű ajándékkártyát, a legalább 60 000 forintot befizetők között 15 darab 100 000 forint értékű ajándékkártyát sorsolnak ki.
A Prémium Nyugdíjpénztárnál az alábbiak szerint alakulnak a határidők, a befizetés módjától függően:
- online bankkártyás fizetéssel 2023. december 27. 22:00 óra,
- bankkártyás befizetés személyes ügyfélszolgálaton: 2023. december 27. (nyitvatartási időben),
- UniCredit Bankban történő közvetlen befizetés esetén 2023. december 29.
- banki, azonnali átutalással 2023. december 31-én is lehet fizetni.
Az Aranykor Önkéntes Nyugdíjpénztár is év végi befizetési akciót hirdetett. Minden pénztártag részt vesz a sorsoláson, akinek az egyéni számlájára 2023-ban legalább 130 000 forint egyéni befizetés érkezik. Kétszer vehet részt a sorsoláson az, aki az egész évben legalább 250 000 forintot fizetett be, 500 000 forint felett pedig háromszoros eséllyel lehet indulni. A nyeremények az alábbiak:
- egy darab 300 000 forint értékű Media Markt vásárlási utalvány,
- két darab 100 000 forint értékű IKEA vásárlási utalvány,
- három darab 50 000 forint értékű dm vásárlási utalvány.
A Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár a csekkes fizetőknek már nem javasolja a fizetést, az átutalásokat azonban még december 30-ig el lehet indítani, hogy év végéig beérkezzenek a befizetések. Azok között, akik novemberben és decemberben összesen legalább 50 000 forintot fizetnek be a számlájukra, kisorsolnak több elektronikai készüléket is, köztük robotporszívót, laptopot, mobiltelefont, tabletet és e-book olvasót is.
