Bank360
  • Hitelek
  • Támogatások
  • Bankszámlák
  • Megtakarítások
  • Vállalat
  • Hitelkalkulátor
Háttér

Családi szja-visszatérítés: mire költik el a szülők a 600 milliárd forintot?

2022-01-12|Frissítve: 2022-08-17

A gyermekes családok nagy része még nem tervezte meg, mire költi majd a hamarosan visszaérkező tavalyi személyi jövedelemadóját. Akik viszont már igen, azok lakásfelújításra, hitelvisszafizetésre szánják a pénzt vagy a gyerekeikre költenék. 

 

Heteken belül mintegy 1,9 millió szülő kaphatja vissza a múlt évben befizetett személyi jövedelemadóját (szja), átlagosan és általában is több százezer forintot. A kormány számításai szerint a gyermeket nevelőknek nagyjából 600 milliárd forintot fizetnek majd ki, ezt azok kapják meg automatikusan, akinek a számlaszámát, a jogosultságait és a befizetéseit is ismeri az adóhatóság (NAV). 

 

Ők jellemzően azok, akik munkavállalóként dolgoznak és kapják a családi pótlékot. Rajtuk kívül mindazok is most számíthatnak az szja-visszatérítésre, akik a tavaly év végi határidőig jelentkeztek erre a NAV-nál. Akik ezt elmulasztották, az szja-bevallásban érvényesíthetik a kedvezményt, amely – kétkeresős család, és megfelelően magas jövedelem mellett – akár több mint 1,6 millió forintot is jelenthet. Az átlagos visszafizetett összeg mintegy 300 ezer forint lehet.

Az Erste Bank év végi, ügyfelei körében végzett kérdőíves kutatásából kiderül: az érintettek fele a pénz egy részének már talált helyet, míg negyede pontosan előre megtervezte, mit fog kezdeni az érkező összeggel. Harmaduk csak akkor kezd el gondolkodni az adóvisszatérítés sorsáról, amikor már kézhez kapta azt, 10 százalék pedig inkább az aktuális kiadásokra fordítja majd az összeget és nem készít terveket. 

 

 

A válaszadók 8 százaléka nyilatkozott úgy, hogy nem fog részesülni az adókedvezményből, aminek az oka a családok esetében a magasabb év közben érvényesíthető adókedvezmény összegében is kereshető: a három vagy több gyermekesek esetében például a bruttó átlagkeresetnél markánsan nagyobb jövedelem szükséges ahhoz, hogy egyáltalán befizetendő közteher keletkezzen, így most visszajárjon valamennyi a befizetett szja-ból.

 

A felmérés tanulsága szerint az szja-visszatérítés minden forintjának a helyét hajlamosabbak azok előre megkeresni, akiknek valamivel alacsonyabb összeg érkezik rendszeres jövedelemként a számlájára, míg a nagyobb havi rendszeres jövedelműek inkább csak a pénz egy részéről találták ki, mire fordítják. A tervezés kérdésében választóvonalat a havi rendszeres megtakarítás megléte jelenti: azok, akik rendszeresen tesznek félre, nagyobb arányban (26 százalék) hajlamosabbak pontosan előre kitalálni, mit kezdenek majd a számlájukra érkező összeggel.

Azok közül, akik már tudják, hova megy a pénz, a legtöbben a lakás felújítását, a meglévő hitelek törlesztését, vagy a gyermekekkel kapcsolatos kiadásokat (nyelvtanulás, egyetemi költségek) jelölték meg célként. Ez utóbbi jellemzőbb az alacsonyabb és a közepes havi rendszeres jóváírási összeggel rendelkezőknél, míg azok, akiknek havonta általában több pénz érkezik a számlájára, hajlamosabbak voltak a lakás felújítását, a meglévő hitelek törlesztését, vagy éppen az új lakáskölcsön felvételéhez szükséges önerő megteremtését megjelölni célként. A befektetési szándék egyelőre a válaszadók töredékénél jelenik meg csupán, az egyszeri állami juttatást alig 4 százalék fektetné be – a többségük leginkább állampapírba

 

Mindez azért is érdekes, mert a megkérdezettek 65 százaléka gondolja részben vagy egészben úgy, hogy a pandémia rávilágított arra, mennyire fontos a pénzügyekben az előre tervezés. A válaszadók fele a nehézségek miatt kevésbé érzi stabilnak anyagi helyzetét, tizedük még ennél is negatívabban látja azt. A bank ügyfeleinek 46 százaléka nyilatkozott úgy, hogy tudatosabban vásárol, jobban odafigyel, 48 százalék igyekszik rendszeresen félretenni, hogy tartalékot képezzen.

 

A megkérdezettek harmada úgy értékelte, hogy az új helyzet új lehetőségeket teremtett, ami pozitívan hatott, akár javulást is eredményezett. A vírushelyzetet sokkal kedvezőbben ítélték meg azok, akik rendszeres megtakarítással rendelkeznek, körükben magasabb volt a pandémiát lehetőségként megélők és a pozitív elmozdulást tapasztalók aránya is. 

Promóció

Kapcsolódó cikkek

Minden, amit a családi szja-visszatérítés nyilatkozat kapcsán tudni kell
2021-11-02

Minden, amit a családi szja-visszatérítés nyilatkozat kapcsán tudni kell

Az idei családi szja-visszatérítést mindenki megkapja, aki gyermeket nevel, vagy legalább három hónapos terhességet igazol. A NAV február 15-én utalja vissza ezt az összeget mindazoknak, akiknek a jogosultsági adatairól tudomása van.

Elolvasom
Elfelejtetted a családi szja-visszatérítést? Itt a túlélőcsomag néhány százezer forinthoz!
2022-01-05

Elfelejtetted a családi szja-visszatérítést? Itt a túlélőcsomag néhány százezer forinthoz!

December 31-én lejárt a családi szja visszaigénylési nyilatkozatának benyújtási határideje, de akkor sincs minden veszve, ha erről valaki elfeledkezett. Vagy nem is tudta, hogy ő is jogosult lenne erre. A tét nem kicsi: több százezer forint.

Elolvasom
Csaknem másfél millióan már biztosan visszakapják az szja-jukat. És te?
2022-01-18

Csaknem másfél millióan már biztosan visszakapják az szja-jukat. És te?

Az eddigi adatok alapján több mint 1,4 millióan kapják kézhez a családi adóvisszatérítést már februárban.

Elolvasom
Ez az öt dolog határozza meg a pénzügyeinket 2022-ben
2022-01-24

Ez az öt dolog határozza meg a pénzügyeinket 2022-ben

Mozgalmas év elé nézünk a pénzügyeinkben 2022-ben. Milliók kapnak extra pénzt az államtól, miközben igyekezni kell kihasználni a még az idén elérhető támogatásokat. Magas az infláció, nőnek a hitelkamatok, és a bankolási szokások is változnak, nő az igény a személyre szabott ajánlatokra.

Elolvasom
Családi szja-visszatérítés: jön a bevallási tervezet, de nem jön a végrehajtó
2022-01-26

Családi szja-visszatérítés: jön a bevallási tervezet, de nem jön a végrehajtó

Sérthetetlen pénzzé tette a kormány a családi szja-visszatérítést, amire a végrehajtó sem teheti rá a kezét, legalábbis a kiutalás előtt. Aki még nem igényelte ezt a pénzt, az hamarosan megteheti, mert erre a NAV-tól érkező bevallási tervezetben is mód van.

Elolvasom
Már a héten kézbesítheti a postás a családi szja-visszatérítést
2022-02-01

Már a héten kézbesítheti a postás a családi szja-visszatérítést

Azok kapják meg a családi szja-visszatérítést a leghamarabb, akiknek a postás viszi. Ők már a napokban hozzájutnak az összeghez. Aki bankszámlára kérte, az február 14-ig. Az sem marad le róla, aki még nem igényelte, de annak lesz vele tennivalója.

Elolvasom
Családi szja-visszatérítés: indulhat a harc a 300 milliárdért
2022-02-02

Családi szja-visszatérítés: indulhat a harc a 300 milliárdért

Mától már érkeznek a családi szja-visszatérítések a jogosultaknak. A több száz milliárd forint nagy része megtakarításokban fog landolni. Érdemes ezért szétnézni, hogy milyen biztosításba, állampapírba érdemes fektetni. A meglévő gyerekes kedvezményekhez is jól jöhet az extra pénz.

Elolvasom
Történelmi átállást hajt végre a hétvégén az Erste, erre figyeljenek az ügyfelek
2022-02-04

Történelmi átállást hajt végre a hétvégén az Erste, erre figyeljenek az ügyfelek

Fennállásának legnagyobb rendszerfrissítését hajtja végre a hazai Erste Bank ezen a hétvégén. Ez alatt nem minden szolgáltatása lesz elérhető. Erre érdemes készülni péntek délutántól hétfő reggelig az Erste ügyfeleinek.

Elolvasom
Soron kívül utalják a családi szja-visszatérítést az idén igénylőknek
2022-02-04

Soron kívül utalják a családi szja-visszatérítést az idén igénylőknek

Érdemes belehúzni azoknak, akik december végéig nem igényelték a családi szja-visszatérítést. Ha ugyanis az idei bevallásukban megteszik, a NAV soron kívül utalja nekik a pénzt.

Elolvasom
Nem kaptad meg az szja-visszatérítést? Ne hagyd veszni, itt a segítség!
2022-02-16

Nem kaptad meg az szja-visszatérítést? Ne hagyd veszni, itt a segítség!

Az elmúlt napokban milliók várták a postást vagy nézték a bankszámlájukat, hogy megérkezett-e a családi szja-visszatérítés jellemzően több százezer forintos összege. Megmutatjuk, mit tehetnek azok, akik nem kapták meg a pénzt keddig, vagy nem annyit, amennyire számítottak.

Elolvasom
Így lehet több pénzed – egy remek megoldás, amire még nem gondoltál
2022-02-18

Így lehet több pénzed – egy remek megoldás, amire még nem gondoltál

2022-ben közel 1,5 millióan kapnak családi adó-visszatérítést. Egy kétkeresős családban ez akár 1,6 millió forintot is jelenthet. Most mutatunk egy megoldást, amivel ez az összeg tovább gyarapítható. Hogy mi a megoldás kulcsa? Az egészségpénztári tagság!

Elolvasom